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Programa de Referidos de Préstamos para Consultores, Coaches y CFOs Fraccionales
La mayoría de los proyectos llega a un punto en el que el plan está bien y el dinero todavía no. Así refieren los consultores, coaches de negocio y CFOs fraccionales el financiamiento de un cliente a RAN Funding, y qué reglas de revelación aplican.
¿Qué Es un Programa de Referidos de Préstamos para Consultores?
Es un acuerdo en el que un consultor, coach o CFO fraccional presenta a un cliente que necesita financiamiento a una empresa de financiamiento y recibe una comisión cuando el financiamiento se deposita. El asesor hace la presentación; RAN Funding trabaja la solicitud con su red de prestamistas, y la comisión queda por escrito en el acuerdo de socio.
Dónde Encaja el Financiamiento en Su Trabajo
| En qué trabaja usted | Dónde falta el efectivo | Producto típico |
|---|---|---|
| Un plan de contratación | Los sueldos empiezan el primer día; los ingresos llegan después | Capital de trabajo |
| Un nuevo local o línea de servicio | Remodelación, depósitos e inventario antes de abrir | Préstamo a plazo |
| Un pronóstico de caja a 13 semanas | Un hueco en la semana seis | Línea de crédito |
| Un contrato grande con otra empresa | El cliente paga a 30 o 90 días | Financiamiento de cuentas por cobrar |
Cómo Funciona el Referido, Paso a Paso
- Regístrese en la página de socios. Toma unos dos minutos. Le llamamos en un día hábil para repasar el acuerdo de socio.
- Reciba sus materiales. Con el acuerdo firmado recibe una página con su nombre y su enlace de socio.
- Presente al cliente con su permiso: nombre, teléfono y una línea sobre para qué es el dinero.
- Un especialista trabaja el expediente. Pide una solicitud corta y los 3 estados de cuenta bancarios más recientes del negocio (4 en Nueva York, California o Virginia).
- El dueño revisa las ofertas con el especialista y decide. Usted recibe avisos en cada etapa.
- El financiamiento se deposita y usted cobra según el acuerdo de socio.
Cómo Se Ve un Buen Referido
- Un año o más de operación (a veces seis meses).
- $20,000 o más de ingresos mensuales promedio en una cuenta bancaria del negocio.
- Un uso concreto del dinero y una fecha límite.
- Un monto de $20,000 hasta $2 millones en productos no SBA, o hasta $5 millones con la SBA.
Los negocios nuevos (startups) y los préstamos personales no encajan. Cumplir el perfil no garantiza una oferta; el prestamista toma la decisión.
Cómo Funcionan la Comisión y el Pago
No publicamos cifras de comisión. RAN Funding le paga al socio una parte de la comisión que recibe del prestamista cuando el financiamiento se deposita. La parte depende del tipo de socio y de si usted envía solo la presentación o un expediente completo, y queda por escrito en el acuerdo de socio antes de su primer referido.
- Se paga al desembolsar, según el calendario del acuerdo, normalmente por ACH.
- No se paga nada por un expediente que no se financia.
- El cliente no le paga a usted; su parte sale de lo que el prestamista le paga a RAN.
- Las renovaciones quedan cubiertas por el acuerdo si el cliente vuelve a financiarse.
Revelación, Ética y Sus Términos de Contrato
- Coaches con credencial o membresía de la ICF. La norma 3.8 del Código de Ética de la International Coaching Federation exige revelar a los clientes la compensación recibida por referidos.
- CFOs fraccionales que son CPAs. Aplican las reglas de comisiones de la AICPA y de su junta estatal; vea la guía para contadores.
- Promoción pública. Si recomienda a RAN Funding en un boletín, podcast o red social, la guía de la FTC sobre recomendaciones pide revelar la relación pagada de forma clara.
- Su contrato. Revise los términos sobre conflictos de interés y compensación externa, y revele el acuerdo por escrito antes de la presentación.
¿Prefiere inglés? Read this guide in English.
Preguntas Frecuentes
¿Los consultores pueden cobrar comisión por referir financiamiento?
Sí, bajo un acuerdo de socio por escrito, cuando el financiamiento se deposita. No publicamos cifras de comisión.
¿Necesito licencia para referir?
No se necesita licencia para una presentación básica a través del programa de RAN Funding. Cada socio es responsable de cumplir las reglas profesionales que le aplican.
¿Puedo seguir participando después de referir?
Sí. Recibe avisos en cada etapa y puede estar en las llamadas si quiere que el financiamiento encaje con el plan.
¿RAN Funding trabaja con negocios nuevos?
No. El programa es para negocios establecidos con un año o más de operación (a veces seis meses) y $20,000 o más de ingresos mensuales.
Fuentes
- ICF Code of Ethics — International Coaching Federation
- FTC’s Endorsement Guides: What People Are Asking — Federal Trade Commission
¿El Plan de Su Cliente Está Detenido por el Efectivo?
Regístrese en dos minutos. Le llamamos en un día hábil para repasar el acuerdo de socio.
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