Programa de referidos · Agentes de seguros
Programa de Referidos de Préstamos para Agentes de Seguros
Sus clientes comerciales le hablan de su flota, su local y sus empleados. Muchas veces la conversación sobre la póliza también es una conversación sobre efectivo. Así refieren los agentes de seguros el financiamiento de un cliente a RAN Funding.
¿Cómo Funciona un Programa de Referidos de Préstamos para Agentes de Seguros?
Un agente de seguros presenta a un cliente comercial que necesita financiamiento a RAN Funding y recibe una comisión cuando el financiamiento se deposita. El agente mantiene la relación de seguros; un especialista de RAN Funding trabaja la solicitud con la red de prestamistas. La comisión queda por escrito en el acuerdo de socio antes del primer referido.
Cuándo un Cliente de Seguros Necesita Financiamiento
| Situación | Producto típico |
|---|---|
| Compra de vehículos o equipo nuevo | Financiamiento de equipo |
| Una prima grande que vence en una sola fecha | Capital de trabajo |
| Un deducible o una reparación mientras se resuelve un reclamo | Capital de trabajo, cuando el expediente lo permite |
| Crecimiento: nuevo local, más personal | Préstamo a plazo o línea de crédito |
Cómo Funciona el Referido, Paso a Paso
- Regístrese en la página de socios. Toma unos dos minutos. Le llamamos en un día hábil para repasar el acuerdo de socio.
- Reciba sus materiales. Con el acuerdo firmado recibe una página con su nombre y su enlace de socio.
- Presente al cliente con su permiso: nombre, teléfono y una línea sobre para qué es el dinero.
- Un especialista trabaja el expediente. Pide una solicitud corta y los 3 estados de cuenta bancarios más recientes del negocio (4 en Nueva York, California o Virginia).
- El dueño revisa las ofertas con el especialista y decide. Usted recibe avisos en cada etapa.
- El financiamiento se deposita y usted cobra según el acuerdo de socio.
Cómo Se Ve un Buen Referido
- Un año o más de operación (a veces seis meses).
- $20,000 o más de ingresos mensuales promedio en una cuenta bancaria del negocio.
- Un uso concreto del dinero y una fecha límite.
- Un monto de $20,000 hasta $2 millones en productos no SBA, o hasta $5 millones con la SBA.
Los negocios nuevos (startups) y los préstamos personales no encajan. Cumplir el perfil no garantiza una oferta; el prestamista toma la decisión.
Cómo Funcionan la Comisión y el Pago
No publicamos cifras de comisión. RAN Funding le paga al socio una parte de la comisión que recibe del prestamista cuando el financiamiento se deposita. La parte depende del tipo de socio y de si usted envía solo la presentación o un expediente completo, y queda por escrito en el acuerdo de socio antes de su primer referido.
- Se paga al desembolsar, según el calendario del acuerdo, normalmente por ACH.
- No se paga nada por un expediente que no se financia.
- El cliente no le paga a usted; su parte sale de lo que el prestamista le paga a RAN.
- Las renovaciones quedan cubiertas por el acuerdo si el cliente vuelve a financiarse.
Revelación y Su Licencia
- Revise su contrato con la agencia y las aseguradoras. Algunos contratos limitan la compensación externa.
- No lo ate a la póliza. El referido de financiamiento no debe condicionarse a la compra de un seguro, ni al revés.
- Revele el acuerdo por escrito antes de la presentación.
- No se presente como prestamista ni prometa aprobación, monto o fecha.
¿Prefiere inglés? Read this guide in English.
Preguntas Frecuentes
¿Un agente de seguros puede cobrar comisión por referir financiamiento?
Sí, bajo un acuerdo de socio por escrito, cuando el financiamiento se deposita. Revise primero su contrato con la agencia y las aseguradoras.
¿Qué tengo que enviar?
El nombre y teléfono del dueño, con su permiso, y una línea sobre la necesidad.
¿Cuándo me pagan?
Cuando el prestamista deposita el financiamiento y RAN Funding recibe su comisión, según el calendario del acuerdo, normalmente por ACH.
¿RAN Funding es un prestamista?
No. RAN Funding es un bróker de financiamiento para negocios.
¿Tiene un Cliente Que Necesita Financiamiento?
Regístrese en dos minutos. Le llamamos en un día hábil para repasar el acuerdo de socio.
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